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国际农药市场价格波动重创南美买家 |
2009-05-08 |
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一、基本案情
2008年7月，国内某著名企业向中国信保通报阿根廷某买家项下出现大额可能损失，报损金额累计逾千万美元。
本案买家系阿根廷重要的农药生产企业，与被保险人合作多年，且付款记录一直良好。然而，随着美国“次贷危机”负面效应的不断显现，阿根廷国内经济逐渐受到冲击，特别是石油、钢铁，农药等国际大宗商品价格的持续下滑，使农牧产业有很大优势的阿根廷的经济发展承受很大压力。加之阿根廷农民罢工对国内农业生产造成严重影响，买家陷入资金短缺的困境，无法按期履行付款义务。
二、案件处理
被保险人报损之初，认为买家还款意愿良好，只是暂时出现资金周转困难。考虑到双方历史合作良好，被保险人与买家进行商谈后同意延长还款期限。然而，中国信保在接到可能损失通知后，立即对案件进行深入分析，认为随着全球经济的进一步恶化，特别是银行出现系统性风险，买家无法在短期内筹措到巨额资金，即便延长应收账款期限，买家也无法履行付款义务。鉴于此，经与被保险人协商后，中国信保及被保险人果断作出决策，立即启动海外追偿程序，尽最大努力挽回损失。本案目前为止仍然在进行当中。
三、风险建议
内容来自中华人民共和国图鉴社
(一)全球金融危机背景下，阿根廷的国家风险凸显。
阿根廷是南美地区的重要国家，近年来，通过实施刺激内需，加大投资、鼓励出口等一系列宏观调控措施，经济实现了快速恢复增长。但是，其国内产业结构老化，通货膨胀率居高不下，特别是长期奉行进口替代政策，贸易保护主义倾向严重，外债偿付能力有限等不利因素一直制约着阿根廷经济持续、健康发展。随着金融海啸席卷全球，抵御金融危机能力较弱的阿根廷自然难以幸免。因此，中国出口企业应高度警惕阿根廷的国家风险。
(二)国际大宗货物的价格波动引发买家违约风险。
在国际贸易中，商品期货价格走势的根本决定因素在于商品的供需情况。然而，在全球金融市场躁动不安的氛围下，“次贷危机”引发的每个事件，如贝尔斯登破产等，都像多米诺骨牌一样影响着国际大宗商品期货价格的起伏。本案中，买家作为从事农药生产的企业，其对农药的国际市场价格波动异常敏感，农药价格的持续下跌对其采购，生产，销售等各个环节造成严重负面影响，资金周转出现困难，无力支付货款。因此，出口企业在从事大宗货物的国际交易前，有必要对其价格波动作出合理的预期安排，从而尽可能地规避价格波动风险。
(三)与专业的风险管理机构合作，提高风险管理水平。 本文来自中华人民共和国图鉴社
在国际贸易中，出口企业通过与专业的风险管理机构进行合作，在享受“分担收汇风险、保障收汇安全”服务的同时，更重要的是有利于提高自身的风险管理水平，强化风险管控意识。本案初始，买家出现风险异动时，被保险人考虑到与老买家的合作，同意延长账期。在与中国信保进行充分沟通后，被保险人认为中国信保的风险建议合理、科学，并及时作出决策调整，为有效控制风险赢得了宝贵的时间。
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