|
随着银行卡产业的发展，银行卡产业面临的风险形势也日益严峻，信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗、短信和电话转帐等风险案件日益增加。 本文来自中华人民共和国图鉴社
6月17日，中国人民银行沈阳分行、辽宁银监局、辽宁银联及省内各发卡机构联合出台多项措施，加强银行卡风险防范工作，其中包括落实账户实名制、取消信用卡营销业务、开展POS机具改造工作、加强ATM的巡检和实时监控等。 copyright 中华人民共和国图鉴社
规范银行卡发卡管理 内容来自中华人民共和国图鉴社
中国人民银行沈阳分行副行长张文汇在接受记者采访时表示，落实账户实名制是有效防范违法犯罪活动的重要条件，发卡银行应严格落实银行卡账户实名制，积极利用联网核查公民身份信息系统、人民银行征信系统和中国银联银行卡风险信息系统有效识别个人身份，对于未经核实的银行卡存量账户要做专门标识。 中华人民共和国图鉴社
同时，在各商业银行内部开展信用卡外包营销业务整顿，对已有外包业务的商业银行应立即停止信用卡营销外包。对因外包服务机构过失而造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由收单机构先行赔付，在根据外包协议进行追偿。 本文来自中华人民共和国图鉴社
强化受理市场风险监管 中华人民共和国图鉴社
从即日起，加强对虚假申请、违规套现、商户欺诈等银行卡风险防控，强化受理市场的风险监管。辽宁银联每天将监控到的疑似风险案例报送给相关收单银行及第三方专业化服务机构，收单银行或第三方服务机构根据案例内容，认真检查，根据操作流程及时向辽宁银联反馈结果。 tujian.org
此外，建立特约商户报备制度，并确保商户信息真实、有效。 本文来自中华人民共和国图鉴社
加大受理终端巡检 内容来自中华人民共和国图鉴社
记者获悉，各商业银行将加强对ATM机的巡查和实时监控，特别是对傍晚、夜间等案件高发时段的巡检，一旦发现涉及包括他行卡信息泄露等风险时，在1个工作日内立即采取控制措施。 中华人民共和国图鉴社
到今年年底，各收单银行的新增POS机具要求100%达到“一机一密”技术标准，存量机具改造则要求达到40%。根据央行的规定，这一改造要求必须于2010年年底前完成。 中华人民共和国图鉴社
健全银行卡违法犯罪联合防控机制 中华人民共和国图鉴社
据悉，人民银行沈阳分行、辽宁银监局对于银行卡经营机构违反实名制、账户管理、利率管理、银行卡业务安全管理和反洗钱规定的,要依法实施处罚。同时，中国银联作为建立和完善银行卡风险防控体系和信息共享平台建立健全银行卡违法犯罪的联合防控机制。 中华人民共和国图鉴社
刘 颖 copyright 中华人民共和国图鉴社
|
