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五安溪农民雇大学生用假支票套现屡屡得手 |
1970-01-01 |
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昨日，五名泉州安溪男子被推上思明区法院刑事被告席。“有钱能使鬼推磨”，在利益的驱使下，这五名三四十岁的农民合伙做假支票上银行套现，屡屡得手。同时，他们又招来涉世未深的女大学生当“替罪羊”，替他们跑腿。
漫画/万力
1、惊出冷汗 4.5万元不翼而飞 苏婷是我市一家建筑公司的出纳。2007年10月的一天，她一如往常地来到我市某银行柜台前。正当她拿着盖好财务章的现金支票准备将昨天进账的工程款领出来时，忽然发现账户里的钱没了！这可把苏婷惊出一身冷汗。 苏婷连忙向银行工作人员求助。银行方面查询得知，当天早上9时，有人拿着一张苏婷公司的现金支票取走了4.5万元。银行工作人员还证实，支票上加盖的印鉴齐全、信息准确。 难道有人盗用公司的支票开票？经过反复比对，细心的苏婷终于发现一个破绽——那张支票的号码与自己公司的支票并不连号。难道是银行弄错了？可银行方面却坚持认为自己没有过错。双方争执不下，银行方面只好报警。 接到报案后，思明警方立即调取了监控录像，发现是一名年轻女子用盖有苏婷公司印章的支票前来领款。然而，苏婷和银行工作人员都不认得她。那么，这个“神秘”女孩到底是谁？ 2007年10月15日上午，一个名叫海霞的女子持盖有某公司财务专用章的现金支票到厦门某银行兑现，银行工作人员经过核对，将4.5万元交予这名女子。当天中午，该行在盘点时发现这张现金支票有问题。 没想到，这名叫海霞的女子当天下午再次持同个公司的现金支票到该行的柜台办理4.8万元现金支票兑现，银行工作人员稳住了她，并报了警。 警方欲借“海霞”引出幕后策划者，就让“海霞”假称已领到了4.8万元，并与对方约定了交钱地点。但是犯罪分子非常狡猾，似乎已闻到了“危险”，这一次他们并没有出现。
2、踏破铁鞋神秘女孩现身
寻找这类“神秘”女孩“钓”大鱼，成了破案的关键。正当民警排查嫌疑对象时，又一名女孩出现了。 2007年10月15日下午3时5分，一个“神秘”女孩出现在光大银行门口，警方在一旁不动声色地观察着女孩的一举一动。只见她大大方方地走向银行柜台，将一张加盖了苏婷公司财务章及法人章的支票递了进去，支票上的金额是4.8万元。 警方原以为逮住这个女孩，就可把支票的来源查个水落石出！可让警方没想到的是，这个女孩仍然跟前一名女孩一样一无所知。 民警深入调查发现，这个女孩是通过职介所介绍、刚刚应聘为一“贸易公司”的文员。当天早上，自称是公司负责人的一名中年男子约女孩在这家银行不远处面试，在查了她的身份证后，就带她到这间银行门口，说是要考验她对业务的熟悉情况，让她将支票上的钱取出来后再联系。三天前，还有一名中年男子指使她到这家银行购买过两本现金支票和转账支票。 此时，从司法鉴定部门传来消息，经过仔细比对和验证，先后缴获的两张现金支票是真实的，但支票上面的印鉴属仿造的。民警推断，这伙人正是利用伪造的公司印鉴，加盖在真的支票上，再从银行冒领钱财。
3、引蛇出洞 犯罪团伙上钩
民警初步掌握了这伙人的作案模式后，决定顺藤摸瓜，引蛇出洞。 一个月后，诈骗分子再次采取了行动。2007年11月29日，他们通过职业中介所约见了一名前来应聘文员的女孩小丽。2007年12月3日11时30分，该诈骗团伙负责人借口要面试将小丽骗往工商银行，准备让她购买现金支票。 当天11时40分，约见小丽的负责人和另外四人上了一辆白色的轿车。 见时机成熟，民警们开始“收网”。经过一番激烈较量，警方将白色轿车上的五名犯罪嫌疑人林某、柯某、张某、刘某、温某等“一网捞中”。 警方当场从他们身上缴获准备用于诈骗的支票单据，伪造的公司财务章、法人章、公司账号章以及虚构的法人身份证和贸易公司营业执照等。 经查，主要嫌疑人林某承认拉拢、组织其他成员从事假支票诈骗活动。他指使刘某收集公司现金支票的复印件。经过一番努力，刘某拿到了苏婷公司现金支票的复印件。之后，林某开始精心设计一个个圈套，首先是联系职业中介所，再寻找可以利用的应聘女孩。 而张某则扮演贸易公司的负责人，负责对应聘的女孩进行“面试”。在这一过程中，林某、柯某、刘某在一旁“望风”。
4、臭味相投 几人都想不劳而获 他们为何会走上犯罪道路呢？原来，2006年9月，刚刑满释放在家待业的林某想到一个不劳而获的赚钱歪点子：购买盖有印鉴的转账支票复印件，然后再仿刻支票上的印章；再向银行申买支票，在买来的支票上盖仿刻的印章，再拿去银行套现，这样就可以赚到大把大把的钱了。 此前林某曾于2003年因犯票据诈骗罪在监狱蹲了三年九个月，对于怎样进行票据犯罪可谓“驾轻就熟”。于是他找来沈某成（已判刑），两人一拍即合。 但沈某成没机会接触到支票。于是，他们就找到沈某珠（已判刑），沈某珠想方设法通过熟人弄到一张福州某建筑工程公司厦门分公司开具的转账支票复印件。随后，林某根据支票上的印鉴样式找人伪造了该单位的财务专用章以及该单位财务负责人的私章。 5、找“替罪羊” 大学生成目标 如果拿着假支票去银行取钱，万一被识破难以脱身。于是林某就想到找“替罪羊”，聘请一个不知情的人来完成这个工作。 他们把目标锁定在那些刚毕业急于找工作、又没有社会经验的大学生身上。于是，他们联系了厦门某职业介绍所发布招工信息，假称要招聘文员或出纳会计。 由于需要有人协助“看住”取款人，他们又纠集了谢某丰和沈某明（两人均已判刑）参与行骗。2006年9月28日上午，林某等一伙四人就用这招在美湖路某银行领到现金4.5万元，而当天下午，他们又以同样方式在某银行骗领了4.8万元。一个多星期后，林某伙同沈某珠再次以同样的方式进行诈骗，当“替罪羊”阿清到柜台领现金时，被银行人员当场识破。 事隔一年，也就是2007年9月、10月期间，林某贼心不死，又伙同安溪老乡柯某、张某、刘某三人再次诈骗。 2007年12月，五名犯罪嫌疑人全部被抓。 案件侦破，真相大白。一些公司的款项被他人冒领，银行是直接受害者，但还要赔偿公司的经济损失。 本报记者 郭桂花 实习生 廖珊珊 张芝云 通讯员 小范 记者手记》》》
谁是罪魁祸首
记者了解到，诈骗者是只有初中学历或高中学历的农民。为什么这些有着高学历的大学毕业生被一伙学历甚低的犯罪分子骗得团团转？ 一方面，这与当前不容乐观甚至可以说相当严峻的就业形势有很大的关系。一位资深教授曾断言：“眼下大学生就业压力至少要持续十年。”据教育部统计，2008年全国高校毕业生人数又将再创历史新高——达到559万人，比2007年猛增64万人，而2007年应届高校毕业生还有144万人未能如期就业。 另一方面，这与大学生自身社会经验不足、缺乏安全防范意识、法制观念淡薄不无关系。在实际生活中，诈骗分子之所以频频得手，不是因为他们的诈骗手段如何高明，而是因为被害人缺乏应有的警惕。 而有些职业介绍所管理不规范、未忠实履行对招聘信息的审查义务也成为不法分子设局“套羊”的“帮凶”。 通过这个案件，我们呼吁，各职业介绍所要健全管理机制，而毕业生们在求职时也要提高警惕。
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